Consecuencias de los fraudes
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Como víctima de un delito de fraude federal, puede sufrir daños financieros y emocionales e incluso problemas médicos relacionados con su victimización. El delito de fraude es una violación personal. Su confianza en su propio juicio, y su confianza en los demás, a menudo se ve destrozada. Puede tener una sensación de traición, especialmente si el autor es alguien conocido. Es posible que haya dudado en contar a sus familiares, amigos o colegas su victimización por miedo a las críticas. Si luego fueron explotados por el mismo fraude, puede sentirse culpable y sufrir una sensación de aislamiento. Si es usted una persona mayor, discapacitada o con ingresos fijos -y no tiene oportunidades de recuperar sus pérdidas- puede enfrentarse a un trauma adicional, incluso a la pérdida de su independencia.
-A ti mismo. Aquel viejo dicho, “La retrospectiva es 20-20”, nunca es más cierto que en los delitos de fraude financiero. Muchas víctimas creen que deberían haber sabido o reconocido lo que estaba pasando, o se culpan por ser demasiado confiados o ingenuos.
El fraude se produce cuando una persona o una empresa engaña intencionadamente a otra con promesas de bienes, servicios o beneficios financieros que no existen, que nunca se pretendió proporcionar o que se tergiversaron. Normalmente, las víctimas dan dinero pero nunca reciben lo que han pagado. Millones de personas en Estados Unidos son víctimas de delitos de fraude cada año.
¿Cuál es la pena más común para el fraude?
Las condenas por fraude conllevan la grave posibilidad de una sentencia de cárcel o prisión. Aunque las sentencias difieren mucho, una condena por un delito menor puede llevar a un año en una cárcel local, mientras que una condena por un delito grave puede llevar a varios años de prisión. Los cargos federales pueden llevar a 10 años o más en una prisión federal.
¿Cuáles son los tres factores de fraude?
El concepto establece que hay tres componentes que, juntos, conducen a un comportamiento fraudulento. Son (1) la percepción de una necesidad financiera no compartida (motivo/presión), (2) la percepción de una oportunidad para cometer el fraude y (3) la racionalización de la comisión del fraude.
Ejemplos de fraudes
El fraude es actualmente el delito más común en Inglaterra y Gales, y cuesta a la economía británica 137.000 millones de libras cada año. En este blog, Richard Hyde, Scott Corfe y Bill Anderson-Samways examinan la insuficiencia de los recursos policiales dedicados a atajar el problema, y piden al Gobierno que adopte un “enfoque sistémico” global para atajar el fraude, promulgando reformas que puedan perdurar durante décadas.
El fraude es actualmente el delito más común en Inglaterra y Gales. Cuesta al Reino Unido 137.000 millones de libras esterlinas al año y genera innumerables sufrimientos a sus víctimas. Además, está creciendo rápidamente, en gran parte debido a nuestra mayor presencia colectiva en Internet, que es donde se produce la mayor parte del fraude.
Además, a pesar de los estereotipos comunes, el fraude afecta a todos los grupos de edad (y, de hecho, a la mayoría de los grupos demográficos) de manera bastante uniforme. De hecho, los más jóvenes son ligeramente más propensos a ser víctimas del fraude que los mayores.
A pesar del crecimiento del fraude y de su coste para la sociedad, los recursos policiales dedicados a la lucha contra el problema son muy limitados. Según las estadísticas oficiales sobre la plantilla de la policía en Inglaterra y Gales, en 2021 sólo 1.753 agentes y personal se dedicaban principalmente a delitos económicos como el fraude, lo que supone sólo el 0,8% de la plantilla total de la policía. Esta proporción se ha movido muy poco en los últimos años, a pesar del aumento de este tipo de delitos que se ha producido.
¿Qué es el fraude?
El cultivo de cannabis está prohibido en los Países Bajos. Los cultivadores de cannabis suelen tener vínculos con el crimen organizado. El cultivo es una fuente de molestias y un riesgo para los vecinos. Existe el riesgo, por ejemplo, de incendio y de comportamiento antisocial por parte de los delincuentes que visitan las instalaciones.
Alrededor del 75% de los 1,2 millones de hogares de los Países Bajos que tienen una limpiadora no declaran los pagos por la ayuda doméstica. Ni el empleador ni el empleado pagan impuestos o cotizaciones a la seguridad social sobre la paga. Muchos trabajadores no declarados trabajan también en el sector de la construcción (albañiles, manitas), la horticultura, los bares, los restaurantes y el cuidado de niños (niñeras). Si la Inspección de Trabajo sospecha que hay trabajadores no declarados, avisa al Servicio de Información e Investigación de la Seguridad Social (SIOD). El trabajador no declarado y el empleador deben entonces pagar los impuestos y las cotizaciones a la seguridad social correspondientes. También se arriesgan a ser multados.Delitos en los lugares de trabajo de los viajeros
Tipos de fraudes financieros
El fraude es un término que hace referencia al uso del engaño intencionado para obtener algo de valor, normalmente dinero. El fraude se comete generalmente mediante el uso de declaraciones falsas, tergiversaciones o conductas deshonestas con la intención de engañar o confundir. Este artículo examina los tipos de delitos de fraude, las sanciones penales y civiles por fraude, y proporciona algunos casos de ejemplo.
El fraude es un delito penal, pero una persona que supuestamente ha cometido un fraude también puede ser llevada ante un tribunal civil. Un fiscal presenta cargos en un tribunal penal. Una víctima de fraude presenta una demanda civil contra el presunto estafador para recuperar el dinero. A veces, se presentan tanto acciones penales como civiles contra una persona acusada de actividad fraudulenta.
En las demandas civiles, el nivel de prueba es menor. En lugar de probar la culpabilidad “más allá de toda duda razonable”, el abogado de la víctima sólo tiene que probar la culpabilidad por una “preponderancia de las pruebas”. Otra forma de decir eso es: “es más probable que la situación ocurriera de esa manera”.